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पहली बार निवेशकों के लिए निजी फंड के निवेश को समझना

Written by Abbas


2019 में, निजी इक्विटी फर्मों की संपत्ति 3.5 ट्रिलियन डॉलर से अधिक थी। यदि आपने इस विचार के बारे में कभी नहीं सुना है या इसमें रुचि नहीं है, लेकिन यह सुनिश्चित नहीं है कि इसमें निवेश कैसे किया जाए, तो नीचे दी गई जानकारी आपकी मदद करेगी।

सबसे पहले, हम आपको बताकर शुरू करते हैं कि यह क्या है।

निजी इक्विटी फंड (पीई)

जब कोई कंपनी सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध या सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं करती है, तो इसे ‘निजी इक्विटी (पीई)’ कहा जाता है। निवेशक जो आम तौर पर इस तरह के स्थानों में अपना पैसा लगाने के इच्छुक होते हैं, वे आमतौर पर पेंशन फंड के साथ उच्च संपत्ति होते हैं, साथ ही अन्य निजी कंपनियां जिन्हें अब स्टॉक एक्सचेंज में सार्वजनिक कंपनियों से हटा दिया गया है या हटा दिया गया है।

यह एक प्रत्यक्ष निवेश है और अधिकांश खिलाड़ियों के पास गहरी जेब है क्योंकि विचार संस्थाओं के संचालन को संभालने का है ताकि वे उद्योग के एक बड़े हिस्से पर हावी हो सकें। निवेशकों के पास आमतौर पर उपयोग करने के लिए कम से कम लाखों डॉलर होते हैं, कुछ फंडों को प्रवेश में $ 250,000 से अधिक की आवश्यकता होती है, जबकि अन्य को लाखों की आवश्यकता होती है। कहने की जरूरत नहीं है कि यह युवा खिलाड़ियों के लिए नहीं है।

इस प्रकार के फंड में निवेश करने का लक्ष्य एक उच्च निवेश या निवेश पर वापसी है, जो कि अन्य निवेशों की तुलना में लाभप्रदता का आकलन करने के लिए उपयोग की जाने वाली संख्या है। यहाँ क्लिक करें यह पता लगाने के लिए कि इस अवधारणा की गणना कैसे करें। कंपनी के आधार पर उनके पास आमतौर पर 4 से 7 साल का जीवनकाल होता है।

यह कहने के लिए पर्याप्त है कि जो कोई भी इस श्रेणी में अपना पैसा शामिल करना चाहता है, उसे कंपनी और उसकी संपत्ति और देनदारियों की व्यापक समझ होनी चाहिए। वे इसमें शामिल जोखिमों से भी अवगत होंगे। उनका मुख्य लाभ यह है कि उनके पास सामान्य रूप से व्यापार करने वालों की तुलना में कम कानूनी और नियामक आवश्यकताएं हैं।

इन फंडों को निजी रखने के पीछे का कारण

इन्हें निजी रखने के लिए कुछ मानदंडों को पूरा करना होगा। मुख्य कारण यह है कि वे सीमित हैं। आवश्यकताएं निवेशक के प्रकार और उनमें निवेश करने के लिए अनुमत व्यक्तियों की संख्या को सीमित करती हैं। उदाहरण के लिए, अमेरिका में, 1940 का निवेश कंपनी अधिनियम 100 निवेशकों को अनुमति देता है, अधिक नहीं।

विभिन्न ‘परिसंपत्ति परीक्षणों’ के लिए संख्याएं विशिष्ट हैं, और यदि आप एक अधिकृत निवेशक हैं, तो आपके पास संपत्ति में कम से कम एक मिलियन डॉलर होना चाहिए, भले ही आपके पास कोई अन्य संपत्ति हो। हालांकि, ‘क्वालिफाइंग’ श्रेणी के लोगों के पास कम से कम 5 मिलियन डॉलर या उससे अधिक का निवेश होना चाहिए।

इस प्रकार का फंड कई कारणों से निजी रहना चुन सकता है:

  • सार्वजनिक धन की तुलना में प्रतिबंध बहुत पतले हैं।
  • जब उन्हें पुनर्प्राप्ति या रिपोर्टिंग जैसे पहलुओं से निपटना होता है तो वे अधिक स्वतंत्रता का आनंद लेते हैं।
  • इसलिए वे लगातार आक्रामक व्यापारिक तरीकों का उपयोग कर सकते हैं जो सार्वजनिक क्षेत्र में बहुत लोकप्रिय नहीं हैं, क्योंकि प्रबंधक आमतौर पर इस उच्च जोखिम वाले निवेश और संभावित मुकदमेबाजी से सावधान रहते हैं।
  • जब सार्वजनिक रिपोर्टिंग की बात आती है, तो कोई सख्त प्रक्रिया नहीं होती है।
  • वे पूंजी के संबंध में बाहरी सहायता की आवश्यकता के बिना बड़े धनी परिवारों से पारिवारिक संपत्ति के अधिग्रहण और प्राथमिक शेयरधारकों के रूप में अपने सदस्यों के उपयोग के पक्ष में हैं।

सीमित भागीदारी की अवधारणा के समान, इन परिसंपत्तियों की निश्चित अवधि कम से कम 10 वर्ष है और इसे सालाना बढ़ाया जा सकता है। निवेशक या सीमित भागीदार जब तक आवश्यक हो, अपने नकद निवेश को बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध हैं। प्रत्येक ३ से ५ वर्षों में, एक नया कोष बनाया जा सकता है जिसमें प्रतिभागी अपने बकाया या पूरी राशि का भुगतान कर सकते हैं यदि वे इसमें लाभ देखते हैं।

पीई जैसे निजी प्लेसमेंट का उपयोग करने के लाभ

अपने पैसे को इनमें स्थानांतरित करने के लिए चुनने के कई लाभों में से वे लोकप्रिय हैं जिनका उपयोग व्यवसाय अपनी कंपनियों के लिए धन जुटाने के लिए करते हैं:

अपने निवेशकों का चयन करना: जब आप निजी कंपनियों में निवेश करने का निर्णय लेते हैं, तो आप चुन सकते हैं कि आप कंपनी में किसे निवेश करना चाहते हैं। कई कंपनियां दिलचस्पी ले सकती हैं, हालांकि उनमें से सभी आवश्यकताओं को पूरा नहीं करती हैं, इसलिए आप चुन सकते हैं और चुन सकते हैं। आमतौर पर, समान लक्ष्य और सही मात्रा में धन वाले लोगों को चिह्नित किया जाता है।

यह एक लचीला विकल्प है: आपके द्वारा चुनी गई फंडिंग लचीली है। यह एक संयोजन या एकल हो सकता है, उदाहरण के लिए, आप विभिन्न प्रकार के बांड या इक्विटी पूंजी के साथ जाना चुन सकते हैं, और आप 000 से 100,000 तक ऊपर की ओर चुन सकते हैं। कुछ इच्छुक संगठनों से लाखों डॉलर की फंडिंग मांग रहे हैं।

आरओआई: जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, यह युवा खिलाड़ियों के लिए नहीं है। इसे मानने वाले जानते हैं कि उन्हें अगले 5 से 10 साल तक इसमें अपना पैसा लगाना होगा। यह फायदेमंद है क्योंकि आप इन निजी कंपनियों में जितनी अधिक संपत्ति रखेंगे, उतना ही आप बाहर जाएंगे। उद्यम पूंजीपतियों को शामिल करना निजी फंड निवेश, इस व्यवहार को अच्छी तरह जानें।

इसका मुख्य दोष यह है कि इसमें आवश्यक पूंजी के साथ सीमित संख्या में निवेशक हो सकते हैं, खासकर यदि इसमें बड़ी मात्रा में पूंजी लगाने की आवश्यकता हो। हालांकि, शेयरों या बांडों को शुरुआती आसान और कुल राशि का एक हिस्सा प्रदान करने के लिए पहली बार में काफी छूट दी जा सकती है जब तक कि निवेश कंपनी या व्यक्ति के पास पूरी पूंजी न हो। चाहे आप एक नया व्यवसाय या उच्च जोखिम वाले उद्यमी हों, यह आपकी कंपनी के लिए महत्वपूर्ण पूंजी जुटाने का सबसे अच्छा समाधान है।

पहले अपना होमवर्क करें, एक संदिग्ध कंपनी पर शोध करें, सुनिश्चित करें कि उनके पास एक अच्छी क्रेडिट रेटिंग है, और एक प्रतिष्ठित फंड मैनेजर में प्रवेश करने से पहले।

लेखक के बारे में

विपुल

विपुल भारत में एक पेशेवर ब्लॉगर और ऑनलाइन विज्ञापनदाता है। विपुल उन सभी अवसरों के बारे में बताते हैं जो किसी को भी पैसे कमाने के नए तरीकों की तलाश में हमेशा ऑनलाइन निष्क्रिय आय अर्जित करने में मदद कर सकते हैं। आप जुड़ सकते हैं ट्विटर, लिंक्डइन और फेसबुक





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