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हेज फंड क्या है और क्या आपको इसमें निवेश करना चाहिए?

Written by Abbas


यदि आप एक की तलाश में हैं नया निवेश खाता, या आप अधिक पैसा बनाने के लिए नए हैं, हेज फंड निस्संदेह एक विकल्प है जो आपको मिल गया है।

लेकिन हेज फंड क्या है, आप पूछें? क्या कोई वॉल स्ट्रीट पर एक या सिर्फ बड़े शॉट्स में निवेश कर सकता है?

हम नीचे आपके सभी प्रश्नों को स्पष्ट करेंगे और हेज फंड और अन्य प्रकार के निवेशों के बीच अंतर देखेंगे।

हेडगे कोष क्या है?

हेज फंड एक प्रकार का पूल फंड है जो निवेशकों के लिए सक्रिय रिटर्न उत्पन्न करने के लिए विभिन्न रणनीतियों का उपयोग करता है। वे आमतौर पर अन्य प्रकार के निवेश फंडों की तुलना में अधिक महंगे होते हैं। वे आमतौर पर केवल उच्च मूल्य वाले निवेशकों के लिए खुले होते हैं।

इसलिए जब आप ‘हेज फंड’ शब्द सुनते हैं, तो आपके मन में ब्रीफकेस के साथ महंगे सूट में किसी के मन में एक स्पष्ट तस्वीर आ जाती है।

हेज फंड कैसे काम करते हैं?

हेज फंड को जिस तरह से डिजाइन किया गया है वह पहचान योग्य बाजार के अवसरों का लाभ उठाने के लिए है।

लेकिन इसका वास्तव में क्या मतलब है?

इसका मतलब कई चीजें हो सकता है। हेज फंड विभिन्न निवेश रणनीतियों की एक पूरी मेजबानी के साथ काम करते हैं। हेज फंड मैनेजर बाजार के आंकड़ों की बारीकी से निगरानी करते हैं ताकि वे मौजूद होने पर निवेश के अवसरों के साथ आगे बढ़ सकें।

वे प्रबंधक आपके पैसे का निवेश करने के लिए सर्वोत्तम स्थान चुनते हैं और आमतौर पर जोखिम भरे (लेकिन उच्च आय वाले) विकल्पों की ओर रुख करते हैं।

हेज फंड में कौन निवेश कर सकता है?

हेज फंड एक विशेष प्रकार का निवेश है जिसमें किसी एक में निवेश करने से पहले कुछ मानदंड होते हैं।

हेज फंड वर्तमान संपत्ति, संपत्ति, महत्वपूर्ण नुकसान उठाने की क्षमता, कर की स्थिति, और बहुत कुछ के आधार पर मानदंडों की जांच करते हैं।

इतना एक्सक्लूसिव क्यों?

यह सिर्फ एक गुप्त क्लब नहीं है। हेज फंड में जोखिम बहुत अधिक होता है। नतीजतन, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) उन पर कुछ सख्त प्रतिबंध लगाता है जो उनमें निवेश कर सकते हैं।

निवेशकों के लिए मानदंड

एक व्यक्तिगत निवेशक के रूप में हेज फंड में निवेश करने के लिए, आपको स्वीकृत होने की आवश्यकता है। इसका मतलब है कि आपके पास कम से कम 1 मिलियन की संपत्ति होनी चाहिए इसमें आपके प्राथमिक निवास का मूल्य शामिल नहीं है। या यदि आप विवाहित हैं तो आपकी वार्षिक आय $ 200,000, या $ 300,000 से अधिक होनी चाहिए।

लैपटॉप पर काम कर रही महिला
अधिकांश लोग हेज फंड में निवेश करने के सख्त मानदंडों को अस्वीकार करते हैं

हेज फंड में अन्य प्रकार के निवेशकों को संस्थागत निवेशक कहा जाता है। ये पेशेवर हैं जो पेंशन फंड, सरकारी कर्मचारियों और यूनियनों में निवेश करते हैं। वे आम तौर पर एक बार में बड़ी रकम का निवेश करते हैं, और उनकी जांच की संभावना कम होती है क्योंकि वे कम जोखिम वाले, पेशेवर निवेशक प्रतीत होते हैं।

हेज फंड के फायदे और नुकसान

हेज फंड के लाभ

उच्च आय (संभावित)

आक्रामक निवेश रणनीति अन्य प्रकार के निवेश से हेज फंड स्थापित करने के प्रमुख पहलुओं में से एक है। हेज फंड के साथ खिलवाड़ न करें, वे उच्चतम संभव रिटर्न के लिए कड़ी मेहनत करते हैं।

FLEXIBILITY

हेज फंड का एक और फायदा यह है कि यह म्यूचुअल फंड की तुलना में थोड़ा अधिक लचीलापन प्रदान करता है। चूंकि हेज फंड में निवेश आम तौर पर कारोबार नहीं होता है और उनके पास एक वास्तविक निकाय नहीं होता है जो उनके प्रदर्शन को नियंत्रित करता है, हेज फंड मैनेजर डेरिवेटिव, लीवरेज और लघु बिक्री सहित विभिन्न रणनीतियों का उपयोग कर सकता है।

विविधता

एक हेज फंड अचल संपत्ति, भूमि, स्टॉक, मुद्रा या डेरिवेटिव जैसे कुछ भी निवेश कर सकता है।

म्यूचुअल फंड जैसे अन्य प्रकार के निवेशों की तुलना में, आप आमतौर पर स्टॉक या बॉन्ड तक सीमित होते हैं। इसलिए, यदि आप अपने पोर्टफोलियो में थोड़ी अधिक विविधता की तलाश कर रहे हैं, तो हेज फंड आपके लिए हो सकता है।

हेज फंड के नुकसान

शुल्क

हेज फंड का एक बड़ा दोष यह है कि आमतौर पर उनसे उच्च शुल्क लिया जाता है। अधिकांश 2, 20 की शुल्क संरचना का उपयोग करेंगे, जिसे हम समझाएंगे।

अधिक जोखिम

हेज फंड अधिक आक्रामक निवेश रणनीति का उपयोग करते हैं। इसका मतलब है उच्च जोखिम और (उम्मीद है) उच्च रिटर्न। लेकिन किसी भी प्रकार के निवेश के बारे में जानने वाली पहली बात यह है कि कुछ भी गारंटी नहीं है।

वह उच्च आय आसानी से उच्च नुकसान में बदल सकती है। वह प्रकार जो आपकी आंखों में पानी ला देता है।

पैसा अक्सर बंद रहता है

कई हेज फंड के लिए निवेशकों को रिटर्न को अधिकतम करने के लिए वर्षों तक अपने पैसे को बंद रखने की आवश्यकता होती है।

यह उन लोगों के लिए कोई समस्या नहीं हो सकती है जो अपने पैसे को लंबे समय तक बाजार में रखने के लिए उपयोग करते हैं, लेकिन इसका मतलब यह है कि जब भी आपको इसकी आवश्यकता होती है, इसे बेचने के लिए थोड़ा कम लचीला होता है। वे अल्पकालिक निवेशकों के लिए नहीं हैं।

हेज फंड शुल्क क्या है?

मानक प्रकार के हेज फंड शुल्क को 2 -20 शुल्क कहा जाता है। 2, 20 शुल्क संरचना लागत अनुपात और प्रदर्शन शुल्क (लागत अनुपात के बजाय) चार्ज करके काम करती है।

यह 2% परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क चार्ज करके अपना नाम प्राप्त करता है, इसके बाद किसी भी लाभ के लिए 20% कटौती करता है।

हेज फंड बनाम म्यूचुअल फंड

हेज फंड निवेश पूल हैं, इसलिए म्यूचुअल फंड हैं, लेकिन क्या अंतर है?

मुख्य अंतर औसत निवेशक की उपलब्धता है।

म्यूचुअल फंड सीमित निवेश उत्पाद हैं जो जनता के लिए पेश किए जाते हैं और रोजमर्रा के व्यापार के लिए उपलब्ध होते हैं। यह उन्हें अधिक लोकप्रिय और सुलभ विकल्प बनाता है।

दूसरी ओर, हेज फंड निजी निवेश हैं जिनका उपयोग केवल अधिकृत निवेशक ही कर सकते हैं। वे बहुत ही खास हैं।

एक और बात जो उन्हें अलग करती है, वह यह है कि हेज फंड निवेशकों के लिए उच्चतम संभव रिटर्न प्राप्त करने के लिए उच्च जोखिम वाली निवेश रणनीतियों का उपयोग करने के लिए जाने जाते हैं। म्युचुअल फंड की तुलना करना थोड़ा मुश्किल है।

क्या मुझे हेज फंड में निवेश करना चाहिए?

यदि आपको उच्च जोखिम की भूख है, बैंक में एक मिलियन डॉलर, और आपको महत्वपूर्ण नुकसान से बचाने के लिए एक वित्तीय सुरक्षा कंबल, वैसे भी इसके लिए जाएं।

हालाँकि, चूंकि पात्रता मानदंड अभी तक अधिकांश लोगों के लिए उपलब्ध नहीं हैं, यह शायद एक व्यवहार्य विकल्प नहीं है।

यदि आप पात्र हैं, तो भी यदि आप एक हैं तो हम हेज फंड में जाने की अनुशंसा नहीं करते हैं शुरुआती निवेशक. कुछ इस तरह से छोटी शुरुआत करना बेहतर है म्यूचुअल फंड या इंडेक्स फंड (हम दूसरा चुनेंगे)।

इंडेक्स फंड क्यों चुनें?

हेज फंड की ग्लैमरस दुनिया की तुलना में इंडेक्स फंड बहुत लचीले होते हैं। लेकिन वे निवेश तक पहुंचने का एक शानदार और स्थायी तरीका भी हैं।

जरूरी नहीं कि हर चीज लाठी जैसी हो जो दुनिया की सबसे अच्छी कंपनियों पर दांव लगाती है। इंडेक्स फंड इसके बजाय विभिन्न कंपनियों और स्टॉक जैसे एसएंडपी 500 या डॉव जोन्स इंडेक्स में निवेश करते हैं।

इंडेक्स फंड रमिथ का निजी पसंदीदा, वह ज्यादातर ऐसे लोगों की सिफारिश करता है जो निवेश करने के लिए नए हैं। आपको जानकर हैरानी होगी कि उसका कुल मूल्य सुपर सीक्रेट हेज फंड से संबंधित नहीं है, बल्कि यह ज्यादातर इंडेक्स फंड है।

इंडेक्स फंड अत्यधिक अस्थिर होते हैं। हो सकता है कि आपको वे जबड़े न मिले हों, लेकिन आप करते हैं हो सकता है और उन निराशाजनक नुकसानों को प्राप्त नहीं किया जाएगा। (हालांकि, निवेश करते समय हम कुछ भी पेशकश नहीं कर सकते हैं।)

उनके बारे में एक और बड़ी बात यह है कि जब आप कोई फंड खरीदते या बेचते हैं तो उनका कोई लोडिंग शुल्क नहीं होता है, इसलिए यह निवेश करने का एक अधिक लागत प्रभावी तरीका भी है।

हेज फंड एक अच्छा विचार है जो कई निवेशकों को डराता है, और जोखिम को पूरी तरह से गलत नहीं समझा जाता है। वे उच्च निवल मूल्य या अत्यधिक अनुभवी निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प हो सकते हैं, लेकिन अधिकांश लोगों के लिए – इंडेक्स फंड जाने का रास्ता है।

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